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    Disposizioni di vigilanza per gli intermediari finanziari

     

     la “vigilanza equivalente”,  è funzionale al perseguimento degli  obiettivi della sana e prudente gestione degli intermediari e della stabilità finanziaria del sistema nel suo complesso. …

    Per quanto attiene al principio di proporzionalità, … sono previste regole modulate in relazione alla dimensione, natura e complessità dell’attività svolta. Tenuto conto delle osservazioni ricevute, la disciplina è stata resa più flessibile, semplificando, in particolare, le regole organizzative per gli operatori di minore dimensione e complessità (es.: in materia di governance e di articolazione del sistema dei controlli interni).

     Le principali novità del nuovo testo in consultazione

    A) Autorizzazione

    Lo schema delle disposizioni è stato rivisto al fine di allinearlo con quello applicabile alle banche  … prevista una soglia più bassa di capitale minimo (€ 1,2 mln se cooperative in luogo di € 2 mln), …

    B) Assetti proprietari

    C) Organizzazione amministrativa e contabile e controlli interni  

     è stata riconosciuta agli “intermediari minori” la possibilità che il presidente dell’organo con funzione di supervisione strategica svolga funzioni esecutive..  è stata estesa a tutti gli intermediari finanziari la possibilità di affidare lo svolgimento della funzione di conformità alle norme e della funzione di controllo dei rischi a un’unica funzione … . Si ritiene che la semplificazione della struttura dei controlli di secondo e terzo livello costituisca un incentivo per gli operatori più piccoli a rafforzare i presidi di primo livello (es.: processo di erogazione del credito) e a creare strutture di controllo interne snelle ma efficaci, promuovendo, tra l’altro, lo sviluppo di competenze interne.

     

    Vigilanza bancaria e finanziaria, Documento per la consultazione,  Disposizioni di vigilanza per gli intermediari finanziari  (ex art. 106, 107, confidi)- 14/07/2014

     

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