La verifica della clientela viene effettuata tenendo presente il rischio associato ad ogni cliente. L’obbligo di verifica viene applicato sia ai nuovi clienti sia alla clientela gia acquisita. Per valutare il rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo è necessario tenere presente i seguenti criteri generali:
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con riferimento al cliente:
• natura giuridica;
• prevalente attività svolta;
• comportamento tenuto al momento del compimento dell’operazione o dell’instaurazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale;
• area geografica di residenza o sede del cliente o della controparte;
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con riferimento all’operazione:
• tipologia dell’operazione, rapporto continuativo o prestazione professionale posti in essere;
• modalità di svolgimento dell’operazione;
• ammontare;
• frequenza delle operazioni e durata del rapporto continuativo;
• ragionevolezza dell’operazione;
• area geografica di destinazione del prodotto.
Lipravus sas
Via Bartoloni 90/A