Come esistono gli obblighi semplificati di verifica della clientela esistono anche quelli rafforzati che riguardano i soggetti la cui clientela è caratterizzata da un alto grado di rischio di riciclaggio o finanziamento del terrorismo. Vengono applicate misure rafforzate se il cliente non è fisicamente presente e quindi il destinatario della presente circolare dovrà mettere in atto almeno una delle seguenti misure supplementari:
- accertare l’identità del cliente con documenti, dati o informazioni supplementari.
- assicurarsi che il primo pagamento sia effettuato attraverso un conto intestato al cliente presso un ente creditizio.
Anche senza la presenza fisica gli obblighi di verifica si considerano assolti in questi casi:
- se il cliente è gia identificato attraverso un rapporto in essere purchè le informazioni siano aggiornate;
- se le operazioni sono effettute tramite cassa continua, sportelli automatici, corrispondenza o con soggetti che svolgono attività di trasporto di valori;
- se le scritture identificative del cliente risultano da atti pubblici, da scritture private autenticate, da dichiarazioni della rappresentanza o dell’autorità consolare italiana.
Lipravus sas
Via Bartoloni 90/A